Гос. дума приняла поправки в тот самый 115-ФЗ, которые упрощают открытие счетов и вкладов иностранцев в банках России. Одновременно, банки будут сообщать в фин. разведку об операциях лиц, которые открыли счета по новым правилам.
Ну а теперь подробнее.
Из-за санкций не только наши карты не работают за границей, но и их карты также не работают у нас. Одновременно, тот самый 115-ФЗ сейчас запрещает открывать банковские счета и карты без личного присутствия самого клиента, либо его представителя.
Таким образом, иностранцы, приезжающие в Россию, могут рассчитывать только на кэш, которого много не привезешь с собой не только из-за лимитов, но и тупо из-за соображения безопасности.
Что изменится в том самом 115-ФЗ:
1. Наши банки и иные организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом клиентов смогут заключать договора с иностранными банками или иными финансовыми организациями и поручать им проводить идентификацию клиента (а также представителя, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца). Таким образом, иностранец удаленно сможет открыть счет в нашем банке и перевести безнал со своего счета на нашу на родную карту МИР.
2. Но не во всех странах такое можно провернуть. Правительство РФ должно утвердить специальный перечень государств, с финансовыми организациями которых можно заключать такие договора.
3. Центральный банк также наделили большими полномочиями по запретам и ограничениям новых правил:
ЦБ может запретить Банку и иным поднадзорным субъектам заключать договора с одной или несколькими конкретными иностранными финансовыми организациями. Если договор уже заключен и поступил запрет от ЦБ, то наш банк должен расторгнуть его в течение 10 рабочих дней.
ЦБ может установить в качестве условия обязательное личное присутствие иностранного клиента в иностранной фин. организации при проведении удаленной идентификации.
ЦБ может установить ограничения по операциям и сделкам, совершаемым такими клиентами в российских банках и иных поднадзорных организациях. Сведения об ограничениях ЦБ должен опубликовать у себя на сайте.
4. К договору с иностранцами также предъявляются серьезные требования. Например, он должен содержать полный набор сведений, который они нам должны передать, обязательное выполнения мер, установленных данными поправками, а также условие о расторжении договора в случае неоднократной передаче нам недостоверных сведений.
5. Послабления коснулись не только иностранных физических лиц, но и юридических лиц. Наш банк может поручить иностранному банку провести идентификацию представителя компании-нерезидента и открыть счет фирме в том же порядке, как будто директор иностранной компании лично присутствовал в офисе нашего банка.
6. Банки будут докладывать в РосФинМониторинг на операции клиентов, идентифицированных в таком особом порядке. Операции с денежными средствами или иным имуществом по поручению иностранцев – физ. лиц будут контролироваться от 50 000 рублей, а иностранцев - юридических лиц от 500 000 рублей. Источник: @tot115fz
Ну а теперь подробнее.
Из-за санкций не только наши карты не работают за границей, но и их карты также не работают у нас. Одновременно, тот самый 115-ФЗ сейчас запрещает открывать банковские счета и карты без личного присутствия самого клиента, либо его представителя.
Таким образом, иностранцы, приезжающие в Россию, могут рассчитывать только на кэш, которого много не привезешь с собой не только из-за лимитов, но и тупо из-за соображения безопасности.
Что изменится в том самом 115-ФЗ:
1. Наши банки и иные организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом клиентов смогут заключать договора с иностранными банками или иными финансовыми организациями и поручать им проводить идентификацию клиента (а также представителя, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца). Таким образом, иностранец удаленно сможет открыть счет в нашем банке и перевести безнал со своего счета на нашу на родную карту МИР.
2. Но не во всех странах такое можно провернуть. Правительство РФ должно утвердить специальный перечень государств, с финансовыми организациями которых можно заключать такие договора.
3. Центральный банк также наделили большими полномочиями по запретам и ограничениям новых правил:
ЦБ может запретить Банку и иным поднадзорным субъектам заключать договора с одной или несколькими конкретными иностранными финансовыми организациями. Если договор уже заключен и поступил запрет от ЦБ, то наш банк должен расторгнуть его в течение 10 рабочих дней.
ЦБ может установить в качестве условия обязательное личное присутствие иностранного клиента в иностранной фин. организации при проведении удаленной идентификации.
ЦБ может установить ограничения по операциям и сделкам, совершаемым такими клиентами в российских банках и иных поднадзорных организациях. Сведения об ограничениях ЦБ должен опубликовать у себя на сайте.
4. К договору с иностранцами также предъявляются серьезные требования. Например, он должен содержать полный набор сведений, который они нам должны передать, обязательное выполнения мер, установленных данными поправками, а также условие о расторжении договора в случае неоднократной передаче нам недостоверных сведений.
5. Послабления коснулись не только иностранных физических лиц, но и юридических лиц. Наш банк может поручить иностранному банку провести идентификацию представителя компании-нерезидента и открыть счет фирме в том же порядке, как будто директор иностранной компании лично присутствовал в офисе нашего банка.
6. Банки будут докладывать в РосФинМониторинг на операции клиентов, идентифицированных в таком особом порядке. Операции с денежными средствами или иным имуществом по поручению иностранцев – физ. лиц будут контролироваться от 50 000 рублей, а иностранцев - юридических лиц от 500 000 рублей. Источник: @tot115fz